Dirigé par l'humain, guidé par SAM

L'intelligence de planification qui transforme chaque conseiller en votre conseiller le plus productif — et gagne la confiance de votre équipe chargée de la conformité.

SAM est le système expert d'IA développé par Conquest : déterministe, vérifiable et basé sur les meilleures pratiques codifiées en matière de planification financière.

Ce n'est pas un grand modèle de language. Ce n'est pas une IA générative. SAM (Système d’avis méthodique) est un moteur fiable qui aide vos conseillers à fournir des plans personnalisés à grande échelle, chaque recommandation étant traçable de l'entrée de données aux résultats finaux.

Explorez la plateforme

The icon of Conquest's Strategic Advice Manager (SAM) animates to show it is thinking and providing new suggestions to the user.

Reconnue par les principales institutions financières et sociétés de gestion de patrimoine

Pourquoi SAM?

Des conseils judicieux

SAM prend en compte les objectifs, les priorités et la tolérance au risque de vos clients afin de faire émerger les stratégies les plus susceptibles de les faire progresser. Chaque scénario a une raison valable.

Un accompagnement expert

SAM n'est pas un GML. Il s'agit d'un système expert d'IA basé sur des règles et construit sur les meilleures pratiques codifiées en matière de planification financière. Chaque stratégie proposée est évaluée et classée en fonction des règles fiscales, de la conformité réglementaire et de la viabilité financière. L'expertise est intégrée, mais vous choisissez les suggestions que vous souhaitez accepter.

Axé sur le client

Lorsque SAM prend en charge des calculs complexes et analyse les données, les conseillers ne font pas que gagner du temps. Ils peuvent se consacrer pleinement aux conversations importantes avec les clients et donner des conseils qui vont au-delà des chiffres.

key capabilities

Comment SAM aide vos conseillers à toujours savoir quelle est la prochaine étape à suivre

Des centaines de suggestions sont testées en temps réel : SAM projette chaque scénario par rapport au plan, puis les classe et les priorise à l’aide d’un algorithme coût-bénéfice qui prend en compte la situation financière du client, ses objectifs, les pratiques à suivre, sa tolérance au risque et ses préférences en matière de planification.

Informations

Découvrez ce qui se cache dans chaque plan

Les conseillers ne peuvent pas déceler toutes les lacunes, tous les risques ou toutes les opportunités sur l'ensemble d'un portefeuille d'affaires. SAM peut. Les Informations sont affichées directement sur le tableau de bord du conseiller afin de signaler ce qui est sur la bonne voie et ce qui nécessite une attention particulière.

Stratégies

Évaluer plus d'options, plus rapidement

Un conseiller humain peut garder à l'esprit simultanément plusieurs stratégies. SAM les évalue toutes simultanément. Il en résulte un plan d'action hiérarchisé et solide que les conseillers peuvent présenter en toute confiance et sur lequel les équipes chargées de la conformité peuvent s'appuyer.

Cote de SAM

Un indicateur unique qui résume tout.

Évaluez en un coup d'œil l'exhaustivité et la qualité du plan grâce à une mesure unique de sa santé et de son efficacité globales. À mesure que de nouvelles stratégies sont appliquées ou que des événements de la vie modifient la situation d'un client, la cote est mise à jour en temps réel, offrant aux conseillers une lecture instantanée de l'état d'un plan et des éléments à modifier.

Ne nous croyez pas sur parole, découvrez SAM en action

Autoplanification avec SAM. Regardez un plan se concrétiser en quelques minutes.
Découvrez comment un plan financier peut être élaboré en quelques minutes, et non en quelques heures. Laissez SAM se charger du gros du travail en préparant une ébauche, afin que les conseillers puissent se concentrer sur la manière de présenter les informations et consacrer leur énergie aux échanges avec les clients, plutôt qu'aux calculs.

FAQs

Qu'est-ce que le Système d’avis méthodique de Conquest (SAM)?

SAM est le moteur de planification propriétaire de Conquest. Il s'agit d'un système expert d'IA qui analyse la situation financière complète de chaque client et propose des stratégies classées et applicables. Contrairement à l'IA générative, SAM est un moteur de calcul déterministe : il produit des résultats vérifiables et reproductibles basés sur les meilleures pratiques codifiées en matière de planification financière.

SAM est-il auditable?

Oui. Et dans le contexte réglementaire actuel, ce point est important. Comme il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit systématiquement les mêmes résultats, à partir des mêmes données. Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client final effectuant une planification autogérée pourrait reproduire un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes données. Les conseils en matière de planification financière au Canada (MRCC2/MRCC3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et dans le monde entier (soutien ciblé de la FCA du RU) sont soumis à un examen réglementaire. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit exister des étapes justifiables et traçables entre les informations fournies et le résultat final. Par conséquent, un moteur de calcul associé à un algorithme stratégique (comme SAM, qui suppose l'intervention d'un être humain) offre une chaîne logique vérifiable dans laquelle chaque taux, chaque règle fiscale, chaque calcul et chaque résultat peuvent être examinés et validés.

SAM est-il une IA générative ou un GML?

Non. SAM est un moteur de calcul déterministe propriétaire qui ne contient ni ne prend en charge aucun algorithme capable d'apprendre et de s'adapter. SAM est un système expert appartenant à la vaste catégorie de « l'intelligence artificielle », mais il s'agit d'un moteur de calcul déterministe ou d'un système expert d'IA. Il ne s'agit pas d'un GML ou d'une IA générative comme les modèles d'OpenAI, d'Anthropic et autres; les modèles d'IA générative produiront une réponse légèrement différente à chaque fois.

Quels cadres réglementaires SAM soutient-il?

Les mesures de protection de SAM sont conçues pour assurer la conformité juridictionnelle dans de multiples cadres réglementaires, notamment le MRCC2/MRCC3 (Canada), les normes Best Interest et DOL Fiduciary (États-Unis) et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).

Comment le système de SAM a-t-il été bâti?

SAM est construit en s'appuyant sur une architecture de résolution de problèmes connue sous le nom de « Système tableau noir », où chaque stratégie codifiée est testée, classée et priorisée en fonction de la situation financière actuelle du client. SAM prend également en compte les objectifs saisis, les meilleures pratiques en matière de planification financière, la tolérance au risque et les préférences de planification dans le classement et la priorisation.

Que sont les stratégies de SAM?

Les stratégies sont des modifications de données entièrement encapsulées qui représentent des opportunités de planification financière courantes et ponctuelles.Chaque stratégie est encadrée par les règles fiscales en vigueur dans le pays concerné, les exigences réglementaires et le flux monétaire disponible.

SAM a-t-il des hallucinations?

Non. Comme SAM est un moteur de calcul, toute erreur est systématique et détectable, et non aléatoire. Vous pouvez réutiliser les mêmes entrées de données et obtenir le même résultat à chaque fois. C’est fondamentalement différent de l’IA générative ou des GML populaires, où les erreurs sont imprévisibles et peuvent apparaître sous différentes formes à chaque fois.

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